Un portefeuille qui est équilibré peut mieux résister au risque et être plus fructueux sur plusieurs cycles de marché. Les obligations sont particulièrement utiles pour diversifier et équilibrer le portefeuille d’un investisseur. Dans le blogue de ce mois-ci, nous expliquons en quoi les obligations consistent, comment elles sont négociées, pourquoi leur prix fluctue et, surtout,...Read More

Par : Robert Rothenberg, CFA, CIWM, FCSI Lorsque des clients potentiels viennent nous voir, ils nous demandent habituellement les taux de rendement que nous utilisons comme hypothèses pour effectuer une projection de leur situation financière à la retraite. Pour calculer le revenu et la croissance de leurs placements, beaucoup de personnes se réfèrent au rendement moyen...Read More

Il existe un lien étonnamment étroit entre la santé et la retraite anticipée : environ 70 % des Canadiens à la retraite n’ont pas arrêté de travailler le jour où ils l’avaient prévu et, parmi eux, 41 % ont mentionné leur état de santé comme la raison principale pour laquelle ils ont dû prendre leur...Read More

Le conseiller en gestion de patrimoine révèle son utilité lorsque, après s’être informé de votre situation personnelle et de vos objectifs, il utilise ses connaissances approfondies et les moyens de recherche à sa disposition pour évaluer vos placements et vous guider. Dans nombre de cas, il vous conseillera de ne rien faire. Dans d’autres cas,...Read More

Tout comme l’année dernière, nous vous fournissons ici une liste de contrôle pour nous assurer que vous tirez un parti maximum des crédits d’impôt, des déductions et des avantages fiscaux. Mais d’abord, examinerons plus en détail la vente à perte pour raison fiscale.   Qu’est-ce que la vente à perte pour raison fiscale? La vente...Read More

Pourquoi se soucier de rédiger un plan d’action financier? La planification financière apparaît comme une tâche rebutante, mais elle consiste tout simplement à utiliser les outils à votre disposition pour préparer vos finances en vue du futur. Un plan financier peut être aussi rigoureux ou aussi informel que vous le souhaitez. L’essentiel est qu’il réponde...Read More

Dates importantes en 2019 1er mars : échéance des cotisations à un REER pour 2018 30 avril : production des déclarations de revenus et acomptes provisionnels des particuliers 17 juin : production des déclarations de revenus et acomptes provisionnels des travailleurs autonomes 30 novembre : planification de fin d’année 27 décembre : dernier jour pour les ventes à perte à des fins fiscales en 2019...Read More

À chacune des étapes qui mènent à la retraite – que ce soit des décennies, des années ou des mois avant le début de celle-ci –, nous pouvons avoir des doutes sur notre capacité de vivre une retraite à l’aise. À cet égard, il est toujours préférable de commencer tôt. Toutefois, quelle que soit l’étape...Read More

  Points à retenir L’incertitude est une constante et des replis surviennent fréquemment. Toutefois, un recul est généralement suivi d’une reprise. Restez discipliné : essayer de prédire le marché s’est révélé difficile et pourrait s’avérer coûteux. Planifiez en fonction de diverses conditions de marché : une approche de placement qui tient compte de vos objectifs et de...Read More

Avez-vous remarqué à quel point le domaine des placements recèle une abondance de sigles et de termes dont vous n’avez jamais entendu parler? Pour démystifier notre travail, nous avons inclus dans ce bulletin électronique un glossaire de quelques-uns de ces termes. Commençons par les dix premiers!   Fonds négocié en bourse (FNB) Un fonds négocié...Read More