Cet article a été initialement publié en anglais sur Banking CIO Outlook.
Se frayer un chemin dans l’univers complexe des placements financiers peut être une entreprise délicate. Il n’est pas toujours possible de s’y aventurer seul, car pour prendre les bonnes décisions, il faut généralement avoir des connaissances spécialisées sur les variables financières, les coûts cachés et les stratégies de placement susceptibles de convenir à sa situation personnelle. Pour atteindre son objectif en matière de gestion de patrimoine, il faut avoir accès à de nombreuses informations et avoir un bon guide. C’est à ce moment précis que les experts de Rothenberg Gestion de Patrimoine entrent en scène.
Rothenberg Gestion de Patrimoine est une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante, détenue par ses employés, qui formule des recommandations claires et personnalisées en gestion de portefeuille et propose des solutions de planification de la retraite et de planification successorale à toutes les étapes de la vie. Fondée en 1979 sous la forme d’un bureau de gestion de patrimoine spécialisé dans les produits d’assurance-vie, Rothenberg Gestion de Patrimoine est aujourd’hui un réseau de conseillers en gestion de patrimoine de premier ordre qui administre des actifs d’une valeur d’un milliard de dollars pour plus de 3 000 personnes, familles et entreprises canadiennes. Rothenberg Gestion de Patrimoine possède une expertise recherchée dans les placements, la gestion de portefeuille, la constitution de patrimoine, la planification de la retraite, la planification fiscale, la planification successorale, la planification de legs et la transmission de patrimoine. Robert Rothenberg, PDG de Rothenberg Gestion de Patrimoine résume : « Notre volonté est de fournir des services, des solutions et des conseils de qualité en instaurant une relation de proximité, presque familiale, avec nos clients. »
En partant de l’idée toute simple de placer le client au cœur de sa démarche, Rothenberg Gestion de Patrimoine s’est donné pour priorité absolue de créer une culture relationnelle dans laquelle le client se sent reconnu, entendu et estimé. Les solutions de robot-conseil sont de plus en plus répandues, mais souvent incapables de répondre à des besoins particuliers. La société met donc un point d’honneur à privilégier les rencontres en personne et le service personnalisé. Les bénéfices de cette démarche sont faciles à déceler auprès de sa clientèle de longue date. À titre d’exemple, la société aide les quatre générations d’une même famille à mettre en œuvre et à gérer leur stratégie financière. Forte de ses conseils, de son orientation et de son appui, Rothenberg Gestion de Patrimoine leur apporte la tranquillité d’esprit et la sécurité financière auxquelles elles aspirent.
Rothenberg Gestion de Patrimoine s’emploie à entretenir des liens durables avec ses clients, mais œuvre également à renforcer ses capacités de base. Elle est sans cesse à l’affût des nouvelles technologies et solutions susceptibles d’être intéressantes pour ses clients. Société indépendante, Rothenberg Gestion de Patrimoine collabore avec les meilleurs acteurs du secteur – fournisseurs de fonds négociés en bourse, gestionnaires de fonds communs de placement et entreprises de technologie financière – et donne à ses clients un accès privilégié à des solutions financières complètes. La société a également accès aux marchés des actions et des obligations ainsi qu’à une vaste gamme de produits de placement non traditionnels qui permettent de lisser les rendements en période de volatilité. Cet engagement envers la réussite financière de ses clients lui a permis de conforter sa position de société de gestion de patrimoine comptant parmi les plus réputées au Canada.
C’est à ses conseillers en gestion de patrimoine et à ses gestionnaires de portefeuille d’expérience que revient le mérite de cette solide renommée, parce qu’ils comprennent parfaitement les besoins, les priorités et les objectifs de chaque client, et qu’ils élaborent et mettent en œuvre la stratégie qui convient le mieux à la situation de chacun d’eux. Ce processus débute par une rencontre entre le client et un conseiller de Rothenberg Gestion de Patrimoine afin d’échanger sur les intérêts et les objectifs financiers du client. À l’issue de ce premier échange, le conseiller procède à un évaluation financière complète du client, qui comprend un aperçu de sa situation financière et de ses besoins en matière de revenus, d’impôts, d’assurance et de patrimoine. Il aide ensuite le client à dresser un plan de répartition d’actifs entre divers placements, qui sera soumis à un suivi régulier pour s’assurer qu’il ne s’éloigne pas de l’itinéraire prévu. Rothenberg Gestion de Patrimoine propose également des services de planification fiscale aux clients qui souhaitent, par exemple, être accompagnés pour constituer une société ou rédiger un testament.
Rothenberg Gestion de Patrimoine s’est taillé une réputation inégalée grâce à sa philosophie fermement axée sur le soin apporté à ses clients et ses services de première qualité. En effet, son approche de la gestion, de la constitution et de la protection du patrimoine la distingue considérablement des autres acteurs du secteur, car elle porte une attention minutieuse à tous les aspects de la situation personnelle du client, de ses biens actuels jusqu’à ses besoins futurs en matière de revenus, afin de calculer au plus juste la répartition d’actifs la plus à même de garantir sa sécurité financière. Même si le client ne détient pas tous ses éléments d’actif auprès de la société, Rothenberg Gestion de Patrimoine les prend tout de même en compte dans son étude globale. C’est à sa solide expérience que Rothenberg Gestion de Patrimoine doit sa place de société de services et de solutions de gestion de patrimoine de premier plan au Canada.