Ces 4 R vous aideront à garder le cap sur vos objectifs de placement!
En ce début d’une nouvelle année, vous devriez faire de vos placements une priorité absolue afin d’assurer votre succès financier!
Bien que vos objectifs de placement soient importants et à long terme, vous devriez les soumettre à un examen régulier afin d’adapter votre stratégie de placement aux changements qui surviennent dans vos besoins et votre situation. Ces 4 R constituent des lignes directrices clés dont vous pouvez discuter avec votre conseiller financier.
1. Revue
Quels sont vos plans pour 2018? Envisagez-vous d’acheter une maison ou une automobile, songez-vous à rendre votre retraite ou vos enfants commencent-ils ou terminent-ils leurs études universitaires? Ce ne sont là que quelques-uns des changements dans votre vie dont vous devez tenir compte lorsque vous passez votre portefeuille en revue. En ce qui concerne la stratégie de placement, vous voudrez examiner avec votre conseiller en placement la situation de vos placements actuels et le rendement qu’ils vous offrent. Comment sont vos finances en dehors de vos placements : emprunt hypothécaire, cartes de crédit et comptes d’épargne? Comment réagiriez-vous aux fluctuations du marché? En vous posant ces questions importantes et en les examinant avec conseiller, vous vous assurerez que votre portefeuille est bien conçu pour affronter le futur.
2. Rééquilibrage
Le rééquilibrage consiste à comparer votre portefeuille de placement global avec la répartition de l’actif que vous jugez optimale; il s’agit au fond de trouver la combinaison d’actions, d’obligations, de parts de fonds communs de placement, de CPG et de liquidités qui est compatible avec votre degré de tolérance au risque et vos objectifs financiers. Une fois que vous avez déterminé cette répartition, il vous reste à effectuer les changements nécessaires en vendant ou en achetant des placements pour que votre portefeuille respecte votre cible. Cette opération fait partie de l’examen que vous conduisez avec votre conseiller en placement.
3. Remise à niveau
Une nouvelle année représente toujours une occasion propice de faire le ménage – de se débarrasser du vieux pour faire place au nouveau! En passant vos placements en revue, avez‑vous constaté que certains d’entre eux avaient perdu du terrain? Des placements ont-ils progressé fortement et devriez-vous encaisser une partie des gains? Il est peut-être temps de chercher de nouvelles idées de placement. Il serait donc avisé de vérifier la diversification de vos placements, de faire un bon ménage au sein de votre portefeuille et de redéfinir vos objectifs pour avoir l’esprit tranquille et vous rapprocher de la réalisation de vos objectifs financiers.
4. Rothenberg
Chez Rothenberg, nous sommes là pour vous aider!
À Gestion de Capitaux Rothenberg, nous traitons tous les clients avec la même attention et le même respect. Nous sommes membres de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
Conformément à notre approche prudente et personnalisée, nos conseillers en placement vous rencontreront régulièrement pour évaluer le rendement et ajuster les recommandations et les portefeuilles en conséquence. Nos conseillers salariés seront heureux de vous consacrer du temps afin d’examiner en détail votre situation et vos besoins personnels. Notre équipe peut donc vous apporter une aide considérable afin que vos placements vous procurent un succès financier durable.