Le conseiller en gestion de patrimoine révèle son utilité lorsque, après s’être informé de votre situation personnelle et de vos objectifs, il utilise ses connaissances approfondies et les moyens de recherche à sa disposition pour évaluer vos placements et vous guider. Dans nombre de cas, il vous conseillera de ne rien faire. Dans d’autres cas, il sera en mesure de vous suggérer des placements qui seront avantageux sur un marché à la baisse. En toute circonstance, il répondra à vos questions et vous fournira un aperçu de la situation actuelle du marché.
Lorsque vous avez affaire à un marché volatil, la meilleure solution consiste à discuter de vos préoccupations avec un conseiller en gestion de patrimoine. Assurez-vous de l’informer de ce que vous ressentez et du degré de risque que vous pouvez tolérer. Votre conseiller devrait être entièrement au fait de votre situation. Il pourra évaluer correctement les risques et, par conséquent, vous placer sur la trajectoire la plus sûre possible. Les données historiques, une recherche judicieuse et les conseils avisés de votre conseiller travaillent à votre avantage!
Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine
Un bon conseiller doit vous fournir un plan global, c’est-à-dire un plan qui tient compte de tous les aspects de votre situation financière. Pour obtenir cette vue d’ensemble, le conseiller recourra à plusieurs outils : la planification des placements, la planification fiscale, la planification de l’assurance et la planification successorale. Par une planification appropriée, la transparence et des communications régulières, un conseiller en gestion de patrimoine peut atténuer considérablement les répercussions des marchés volatils sur le portefeuille.
Pour vous donner de bons et judicieux conseils, le conseiller en gestion de patrimoine analysera vos renseignements personnels et vos données financières et établira des projections qui illustreront de quelle manière et à quel moment vos objectifs financiers seront atteints. À Gestion de Capitaux Rothenberg, les projections de nos conseillers en gestion de patrimoine se fondent sur des ensembles de données historiques concernant l’inflation et le rendement des placements, qui sont combinés dans diverses formules avec les montants que vous gagnez, que vous dépensez et que vous épargnez à chaque étape de votre vie et de celle de votre famille.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine s’intéresse à la perspective d’ensemble au lieu de se limiter, comme un simple représentant, à vendre un produit de placement donné. Les conseillers en gestion de patrimoine de Gestion de Capitaux Rothenberg sont rémunérés par un salaire de base et une prime. Ils peuvent donc prendre le temps de discuter avec leurs clients afin de trouver la meilleure solution pour eux plutôt que d’avoir à se soucier de gagner une commission. Ils peuvent également passer plus de temps à chercher différentes options, à communiquer avec leurs clients et à s’informer des changements survenus dans leur situation personnelle.
La connaissance est la clé de la sécurité
Grâce à une communication appropriée et à des prises de contact régulières, votre conseiller en gestion de patrimoine devrait être capable de vous rassurer lorsque les marchés évoluent en dents de scie.
Nous avons demandé à quelques-uns de nos conseillers ce qu’ils faisaient lorsque les marchés fluctuaient fortement et leur réponse a été catégorique : penser à long terme. Les conseillers prennent le temps de vous présenter les données historiques qui se rapportent au marché général et aux placements que vous détenez. Même lorsque les marchés vont bien, il est important que les conseillers effectuent régulièrement un examen du portefeuille avec leurs clients et se servent de leurs connaissances pour expliquer clairement la nature et la raison d’être des placements qu’ils possèdent. Cette vision claire des choses est importante pour réduire l’anxiété. La volatilité des marchés est un phénomène normal, mais, à long terme, il est possible, avec le concours d’un bon conseiller en gestion de patrimoine, de réaliser des gains en exploitant les avantages de la volatilité.
Si vous souhaitez parler à un de nos conseillers en gestion de patrimoine, envoyez-nous un courriel à inforequest@rothenberg.ca ou appelez-nous au 514 934-0586.